CNP Valore Più Special ed. 2020

PRODOTTO NON PIU' IN COLLOCAMENTO

CNP Valore Più Special è un’assicurazione vita intera a premio unico Multiramo che combina la possibilità di investire in una Gestione Separata, con il rendimento delle quote di un fondo interno assicurativo (tra i 3 disponibili nel prodotto), dandoti la possibilità di definire:
•    una quota minima di investimento pari al 10% nella Gestione Separata LIFIN; 
•    una quota minima di investimento pari al 40% in uno dei fondi interni assicurativi collegati al prodotto.

Con la comodità del premio unico puoi investire il tuo capitale in una sola volta e successivamente scegliere di integrarlo con versamenti aggiuntivi.

Prima della sottoscrizione leggere il set informativo a fondo pagina.
 

Le caratteristiche di CNP Valore Più Special:

• Il capitale investito nella Gestione Separata è garantito in caso di decesso dell’assicurato e in momenti prestabiliti per il riscatto totale
• Premio unico a partire da 10.000 euro
• Flessibilità di investimento: possibilità di effettuare switch tra le opzioni di investimento disponibili
• Possibilità di versamenti aggiuntivi a partire da 5.000 euro
• CNP Valore Più Special ti tutela anche in caso di decesso con un capitale aggiuntivo fino a 100.000 euro
• Al momento del riscatto, hai la possibilità di convertire il capitale in una rendita vitalizia anche reversibile
• Agevolazioni fiscali e in fase di pianificazione successoria

Informazioni sulle caratteristiche ESG e metodologie

Sintesi

Il prodotto di investimento assicurativo CNP Valore Più Special ed. 2020 promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governance (“caratteristiche ESG”), applicando nella selezione degli attivi detenuti nel portafoglio dei sottostanti dei Fondi interni assicurativi uno screening normativo, che prevede di investire prevalentemente in OICR ed ETF classificati come articolo 8 o 9 ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088. 
Si tiene a specificare che tale prodotto di investimento assicurativo non ha come obiettivo un investimento sostenibile, non prendendo in considerazione i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità.
CNP mette a disposizione dei propri clienti la possibilità di investire in Fondi interni assicurativi che hanno la finalità di coniugare la crescita del capitale con l’investimento in asset finanziari di aziende che rispettano criteri di sostenibilità sociale, ambientale ed economica. Tali Fondi interni investono prevalentemente in OICR, classificati dalle rispettive SGR come articolo 8 o 9, ai sensi della direttiva SFDR. 
CNP verifica, avvalendosi dei dati forniti da Morningstar, il peso degli OICR/ETF classificati come articolo 8 o 9 dalle rispettive SGR, accertandosi che sia pari complessivamente ad almeno il 50% del portafoglio.
Il prodotto di investimento assicurativo CNP Valore Più Special ed. 2020 offre un totale di quattro opzioni di investimento, tre delle quali sono classificate come articolo 8 ai sensi della direttiva SFDR, non prevedendo investimenti diretti in partecipazioni delle imprese beneficiarie.
CNP non ha designato un indice di riferimento per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto di investimento assicurativo, ma, al fine di misurare in che modo si soddisfino le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto di investimento assicurativo, verifica regolarmente il peso degli OICR/ETF classificati come articolo 8 o 9 presenti nel portafoglio dei Fondi sottostanti. 

Per una definizione dei principali termini utilizzati all’interno della Pagina Prodotto, si rimanda al Glossario sulla Sostenibilità, presente nella sezione “Informativa sulla sostenibilità”.

Nessun obiettivo di investimento sostenibile

Questo prodotto di investimento assicurativo promuove caratteristiche ambientali o sociali, ma non ha come obiettivo un investimento sostenibile.

Caratteristiche ambientali o sociali del prodotto finanziario

Questo prodotto di investimento assicurativo promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governance (“caratteristiche ESG”), applicando nella selezione degli attivi detenuti nel portafoglio dei sottostanti dei Fondi interni assicurativi “sostenibili”, uno screening normativo, che prevede di investire prevalentemente in OICR ed ETF classificati come articolo 8 o 9 ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088.
Maggiori informazioni relative a tali caratteristiche sono disponibili negli allegati specifici dei Fondi interni assicurativi reperibili nella sezione “Sostenibilità” contenente gli Allegati sulla Sostenibilità.

Strategia di investimento

a)    CNP, in coerenza con il documento “Integrazione dei Rischi di sostenibilità nel processo decisionale in materia di investimenti”, mette a disposizione dei propri clienti la possibilità di investire in Fondi interni assicurativi che hanno la finalità di coniugare la crescita del capitale con l’investimento in asset finanziari di aziende che rispettano criteri di sostenibilità sociale, ambientale ed economica, investendo prevalentemente in OICR classificati dalle rispettive SGR come articolo 8 o 9, ai sensi del Regolamento SFDR. Al fine di assicurare che le caratteristiche ambientali e sociali promosse dai Fondi interni “sostenibili”, sottostanti al presente prodotto di investimento assicurativo, siano effettivamente rispettate, CNP verifica che il peso degli OICR/ETF classificati come articolo 8 o 9 dalle rispettive SGR, nel prospetto in vigore, sia pari complessivamente ad almeno il 50% del portafoglio, calcolato come media giornaliera su base trimestrale.

b)    All’interno del prodotto in oggetto non sono previsti investimenti diretti in partecipazioni delle imprese beneficiarie. Sono altresì previsti esclusivamente investimenti indiretti tramite OICR tali per cui, il prodotto si rifà alla valutazione effettuata dalle diverse SGR. Gli OICR adottano un’analisi che tiene in considerazione fattori quali, ad esempio:
•    l’integrazione di elementi ambientali e sociali nella strategia e nelle politiche aziendali;
•    la solidità della struttura di corporate governance, valutata tramite la politica di prassi di buona governance adottata dalla SGR;
•    l’esposizione ai rischi reputazionali dell’azienda e gli strumenti di risk management di cui si sia dotata.

Quota degli investimenti

Tutte le opzioni di investimento offerte dal presente prodotto di investimento assicurativo prevedono investimenti indiretti tramite OICR. Nello specifico lo stesso si caratterizza per la presenza di tre Fondi interni assicurativi classificati come articolo 8 ai sensi della Regolamento SFDR.
Di seguito il dettaglio del numero delle opzioni di investimento di cui sopra.

Monitoraggio delle caratteristiche ambientali o sociali

CNP verifica regolarmente il peso degli OICR/ETF classificati come articolo 8 o 9 presenti nel portafoglio dei Fondi interni sottostanti a questo prodotto di investimento assicurativo ed invia al Contraente, tramite il DUR (documento unico di rendicontazione), la % di investimenti che promuovono caratteristiche ambientali e sociali, come risulta al 31 dicembre di ogni anno.

Metodologie relative alle caratteristiche ambientali o sociali

Il peso degli OICR/ETF classificati come articolo 8 o 9 del Regolamento SFDR presenti nel portafoglio dei Fondi interni assicurativi sottostanti a questo prodotto di investimento assicurativo è calcolato come % di portafoglio esclusa la liquidità, con data di rilevazione 31/12. 
Al fine di assicurare che le caratteristiche ambientali e sociali promosse dai Fondi interni “sostenibili” che compongono l’opzione di investimento, riferita a questo prodotto di investimento assicurativo, siano effettivamente rispettate, CNP verifica che il peso degli OICR/ETF classificati come Articolo 8 o 9 dalle rispettive SGR, nel prospetto in vigore, sia pari complessivamente ad almeno il 50% del portafoglio, calcolato come media giornaliera su base trimestrale.

Fonti e trattamento dei dati

CNP, al fine di garantire il soddisfacimento delle caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto di investimento assicurativo, effettua un monitoraggio dei dati di classificazione degli OICR ricevuti da Morningstar, che ne desume la classificazione sulla base dell’analisi dei prospetti delle SICAV di appartenenza degli OICR.

Limitazioni delle metodologie e dei dati

CNP, nell’ambito del controllo della classificazione di sostenibilità degli OICR detenuti nel portafoglio dei sottostanti Fondi interni “sostenibili”, effettua una verifica periodica dei dati forniti da Morningstar. Qualora CNP venisse a conoscenza di un eventuale declassamento degli OICR in portafoglio ai fini della classificazione di sostenibilità, attiverà tempestivamente le azioni di rimedio, come meglio dettagliate all’interno della sezione “Strategia di investimento”.
Per eventuali limitazioni delle metodologie e dei dati di cui, rispettivamente, alle sezioni “Metodologie relative alle caratteristiche ambientali o sociali” e “Fonti e trattamento dei dati”, si rimanda al sito di Morningstar.

Dovuta diligenza

Si specifica che il prodotto non prende in considerazione i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità.

Politiche di impegno

Con riferimento alle Politiche di Impegno  adottate da CNP ai sensi dell’articolo 3 octies della direttiva 2007/36/CE (disponibili sul sito dell’Impresa di assicurazione, a questo link), con riferimento allo specifico prodotto di investimento, le stesse non fanno parte della strategia di investimenti ambientali o sociali, se non indirettamente tramite le politiche specifiche delle singole SGR che gestiscono gli OICR che compongono il portafoglio.

Indice di riferimento designato

CNP non ha designato un indice di riferimento per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto di investimento assicurativo.

Allegati sulla Sostenibilità - edizione 1 gennaio 2023

Clicca sui seguenti link per visualizzare gli allegati sulla sostenibilità.