CNP Strategy Evolution

CNP Strategy Evolution è un’assicurazione vita intera a premio unico Multiramo che prevede una gestione “Piano data target” definita da CNP che ha l’obiettivo di realizzare un progressivo incremento del rischio e delle potenzialità di rendimento. L’opzione di investimento iniziale è così costituita:
•    un investimento pari all’80% nella Gestione Separata LIFIN; 
•    un investimento pari al 20% in uno dei fondi interni assicurativi collegati al prodotto (tra i 4 fondi disponibili)
Ogni tre mesi CNP effettua degli switch automatici del 2,5% dalla Gestione Separata al fondo interno assicurativo prescelto. Alla fine del piano data target, l’investimento nel fondo interno assicurativo potrà essere compreso tra un minimo del 50% e un massimo del 70%. La durata del piano dipende dalla combinazione predefinita prescelta e dall’andamento del valore delle quote del fondo. Al termine del piano, potrai sostituire il fondo interno con uno degli altri collegati al prodotto.

Con la comodità del premio unico puoi investire il tuo capitale in una sola volta e successivamente scegliere di integrarlo con versamenti aggiuntivi.

Prima della sottoscrizione leggere il set informativo a fondo pagina.
 

Le caratteristiche di CNP Strategy Evolution:

• Il capitale investito nella Gestione Separata è garantito in caso di decesso dell’assicurato e in momenti prestabiliti per il riscatto totale
• Premio unico a partire da 50.000 euro
• Flessibilità di investimento: possibilità di effettuare switch tra le opzioni di investimento disponibili
• Possibilità di versamenti aggiuntivi a partire da 1.000 euro
• CNP Strategy Evolution ti tutela anche in caso di decesso con un capitale aggiuntivo fino a 100.000 euro
• Al momento del riscatto, hai la possibilità di convertire il capitale in una rendita vitalizia anche reversibile
• Agevolazioni fiscali e in fase di pianificazione successoria

Informazioni sulle caratteristiche ESG e metodologie

Sintesi

Il prodotto di investimento assicurativo CNP Strategy Evolution promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governance (“caratteristiche ESG”), applicando nella selezione degli attivi detenuti nel portafoglio dei sottostanti dei Fondi interni assicurativi uno screening normativo, che prevede di investire esclusivamente o prevalentemente in OICR ed ETF classificati come articolo 8 o 9 ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088. 
Si tiene a specificare che tale prodotto di investimento assicurativo non ha come obiettivo un investimento sostenibile, non prendendo in considerazione i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità.
CNP mette a disposizione dei propri clienti la possibilità di investire in combinazioni predefinite sostenibili contenenti Fondi interni che hanno la finalità di coniugare la crescita del capitale con l’investimento in asset finanziari di aziende che rispettano criteri di sostenibilità sociale, ambientale ed economica. Tali Fondi interni investono esclusivamente in OICR, classificati dalle rispettive SGR come articolo 8 o 9, ai sensi della direttiva SFDR. CNP verifica, avvalendosi dei dati forniti da Morningstar, regolarmente la classificazione dei sottostanti dei Fondi interni impegnandosi ad aggiornarli tempestivamente qualora dovessero perdere tale classificazione.
Il prodotto di investimento assicurativo CNP Strategy Evolution offre dodici combinazioni predefinite di investimento, che promuovono caratteristiche ambientali e sociali, attraverso la presenza di quattro Fondi interni assicurativi classificati come articolo 8 ai sensi della Regolamento SFDR, che presentano soltanto esposizioni indirette.
CNP non ha designato un indice di riferimento per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto di investimento assicurativo, ma, al fine di misurare in che modo si soddisfino le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto di investimento assicurativo, verifica regolarmente il peso degli OICR/ETF classificati come articolo 8 o 9 presenti nel portafoglio dei Fondi sottostanti. 

Per una definizione dei principali termini utilizzati all’interno della Pagina Prodotto, si rimanda al Glossario sulla Sostenibilità, presente nella sezione “Informativa sulla sostenibilità”.

Nessun obiettivo di investimento sostenibile

Questo prodotto di investimento assicurativo promuove caratteristiche ambientali o sociali, ma non ha come obiettivo un investimento sostenibile.

Caratteristiche ambientali o sociali del prodotto finanziario

Questo prodotto di investimento assicurativo consente di selezionare opzioni di investimento (combinazioni predefinite) che promuovono caratteristiche ambientali, sociali e di governance (“caratteristiche ESG”), applicando, nella selezione degli attivi detenuti nel portafoglio dei sottostanti dei Fondi interni assicurativi “sostenibili”, uno screening normativo che prevede di investire esclusivamente o prevalentemente in OICR ed ETF classificati come articolo 8 o 9 ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088.
Affinché il contratto possa perseguire in concreto tali caratteristiche è tuttavia necessario mantenere almeno una delle combinazioni sostenibili per l’intera durata del contratto.

Le combinazioni predefinite sostenibili selezionabili in questo prodotto di investimento assicurativo sono le seguenti dodici:

•    CNP STRATEGY EVOLUTION 1 (50% Gestione separata LIFIN, 50% Fondo Interno EVOLUTION SELLA SRI AZIONARIO) 
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 2 (40% Gestione separata LIFIN, 60% Fondo Interno EVOLUTION SELLA SRI AZIONARIO) 
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 3 (30% Gestione separata LIFIN, 70% Fondo Interno EVOLUTION SELLA SRI AZIONARIO)
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 4 (50% Gestione separata LIFIN, 50% Fondo Interno EVOLUTION SELLA SRI BILANCIATO) 
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 5 (40% Gestione separata LIFIN, 60% Fondo Interno EVOLUTION SELLA SRI BILANCIATO) 
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 6 (30% Gestione separata LIFIN, 70% Fondo Interno EVOLUTION SELLA SRI BILANCIATO)
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 7 (50% Gestione separata LIFIN, 50% Fondo Interno EVOLUTION SELLA FLESSIBILE PRUDENTE) 
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 8 (40% Gestione separata LIFIN, 60% Fondo Interno EVOLUTION SELLA FLESSIBILE PRUDENTE) 
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 9 (30% Gestione separata LIFIN, 70% Fondo Interno EVOLUTION SELLA FLESSIBILE PRUDENTE)
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 10 (50% Gestione separata LIFIN, 50% Fondo Interno EVOLUTION SELLA FLESSIBILE) 
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 11 (40% Gestione separata LIFIN, 60% Fondo Interno EVOLUTION SELLA FLESSIBILE) 
•    CNP STRATEGY EVOLUTION 12 (30% Gestione separata LIFIN, 70% Fondo Interno EVOLUTION SELLA FLESSIBILE)

Maggiori informazioni relative a tali caratteristiche sono disponibili nell’allegato specifico delle combinazioni predefinite reperibile nella sezione “Sostenibilità” contenente gli Allegati sulla Sostenibilità.

Strategia di investimento

a)    CNP, in coerenza con il documento “Integrazione dei Rischi di sostenibilità nel processo decisionale in materia di investimenti”, mette a disposizione dei propri clienti la possibilità di investire in combinazioni predefinite sostenibili contenenti Fondi interni che hanno la finalità di coniugare la crescita del capitale con l’investimento in OICR classificati dalle rispettive SGR come articolo 8 o 9, ai sensi del Regolamento SFDR. Al fine di assicurare che le caratteristiche ambientali e sociali promosse dai Fondi EVOLUTION SELLA SRI AZIONARIO e EVOLUTION SELLA SRI BILANCIATO, sottostanti al presente prodotto di investimento assicurativo, siano effettivamente rispettate, CNP verifica che tutti gli OICR/ETF in portafoglio siano classificati come Articolo 8 o 9 dalle rispettive SGR, nel relativo prospetto in vigore; qualora un OICR o un ETF già presente in portafoglio dovesse perdere tale classificazione, l’Impresa di assicurazione aggiorna tempestivamente gli investimenti del Fondo interno escludendo l’OICR o l’ETF declassato al fine di mantenere inalterata la relativa classificazione. Diversamente, al fine di assicurare che le caratteristiche ambientali e sociali promosse dai Fondi EVOLUTION SELLA FLESSIBILE e EVOLUTION SELLA FLESSIBILE PRUDENTE siano effettivamente rispettate, la Compagnia verifica che il peso degli OICR/ETF classificati come Articolo 8 o 9 dalle rispettive SGR, nel prospetto in vigore, sia pari complessivamente ad almeno il 50% del portafoglio, calcolato come media giornaliera su base trimestrale.

b)    All’interno del prodotto in oggetto non sono previsti investimenti diretti in partecipazioni delle imprese beneficiarie. Sono altresì previsti esclusivamente investimenti indiretti tramite OICR tali per cui, il prodotto si rifà alla valutazione effettuata dalle diverse SGR. Gli OICR adottano un’analisi che tiene in considerazione fattori quali, ad esempio:
•    l’integrazione di elementi ambientali e sociali nella strategia e nelle politiche aziendali;
•    la solidità della struttura di corporate governance, valutata tramite la politica di prassi di buona governance adottata dalla SGR;
•    l’esposizione ai rischi reputazionali dell’azienda e gli strumenti di risk management di cui si sia dotata.

Quota degli investimenti

Tutte le opzioni di investimento offerte dal presente prodotto di investimento assicurativo prevedono investimenti indiretti tramite OICR. Nello specifico lo stesso si caratterizza per la presenza di dodici combinazioni predefinite sostenibili.
Di seguito il dettaglio del numero delle opzioni di investimento di cui sopra.

Monitoraggio delle caratteristiche ambientali o sociali

CNP verifica regolarmente il peso degli OICR/ETF classificati come articolo 8 o 9 presenti nel portafoglio dei Fondi interni che compongono le combinazioni sostenibili di questo prodotto di investimento assicurativo, ed invia al Contraente, tramite il DUR (documento unico di rendicontazione), la % di investimenti che promuovono caratteristiche ambientali e sociali, come risulta al 31 dicembre di ogni anno.

Metodologie relative alle caratteristiche ambientali o sociali

Il peso degli OICR/ETF classificati come articolo 8 o 9 del Regolamento SFDR presenti nei fondi interni che compongono le combinazioni sostenibili è calcolato rispetto alla % della loro presenza nel portafoglio al 31/12 di ogni anno escludendo la liquidità. 
Al fine di assicurare che le caratteristiche ambientali e sociali promosse dai Fondi EVOLUTION SELLA SRI AZIONARIO e EVOLUTION SELLA SRI BILANCIATO che compongono l’opzione di investimento scelta, riferita a questo prodotto di investimento assicurativo, siano effettivamente rispettate, CNP verifica che tutti gli OICR/ETF in portafoglio siano classificati come articolo 8 o 9 dalle rispettive SGR, nel relativo prospetto in vigore; qualora un OICR o un ETF già presente in portafoglio dovesse perdere tale classificazione, l’Impresa di assicurazione si impegna ad aggiornare tempestivamente gli investimenti del Fondo interno sottostante escludendo l’OICR o l’ETF declassato al fine di mantenere inalterata la relativa classificazione. Diversamente, al fine di assicurare che le caratteristiche ambientali e sociali promosse dai Fondi EVOLUTION SELLA FLESSIBILE e EVOLUTION SELLA FLESSIBILE PRUDENTE che compongono l’opzione di investimento scelta, riferita a questo prodotto di investimento assicurativo, siano effettivamente rispettate, CNP verifica che il peso degli OICR/ETF classificati come articolo 8 o 9 dalle rispettive SGR, nel prospetto in vigore, sia pari complessivamente ad almeno il 50% del portafoglio, calcolato come media giornaliera su base trimestrale.

Fonti e trattamento dei dati

CNP, al fine di garantire il soddisfacimento delle caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto di investimento assicurativo, effettua un monitoraggio dei dati di classificazione degli OICR ricevuti da Morningstar, che ne desume la classificazione sulla base dell’analisi dei prospetti delle SICAV di appartenenza degli OICR.

Limitazioni delle metodologie e dei dati

CNP, nell’ambito del controllo della classificazione di sostenibilità degli OICR detenuti nel portafoglio dei sottostanti Fondi interni “sostenibili”, effettua una verifica periodica dei dati forniti da Morningstar. Qualora CNP venisse a conoscenza di un eventuale declassamento degli OICR in portafoglio ai fini della classificazione di sostenibilità, attiverà tempestivamente le azioni di rimedio, come meglio dettagliate all’interno della sezione “Strategia di investimento”.
Per eventuali limitazioni delle metodologie e dei dati di cui, rispettivamente, alle sezioni “Metodologie relative alle caratteristiche ambientali o sociali” e “Fonti e trattamento dei dati”, si rimanda al sito di Morningstar.

Dovuta diligenza

Si specifica che il prodotto non prende in considerazione i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità.

Politiche di impegno

Con riferimento alle Politiche di Impegno  adottate da CNP ai sensi dell’articolo 3 octies della direttiva 2007/36/CE (disponibili sul sito dell’Impresa di assicurazione, a questo link), con riferimento allo specifico prodotto di investimento, le stesse non fanno parte della strategia di investimenti ambientali o sociali, se non indirettamente tramite le politiche specifiche delle singole SGR che gestiscono gli OICR che compongono il portafoglio.

Indice di riferimento designato

CNP non ha designato un indice di riferimento per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto di investimento assicurativo.

Allegati sulla Sostenibilità - edizione 1 gennaio 2023

Clicca sui seguenti link per visualizzare gli allegati.